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中辦、國辦印發金融服務民企十八條:銀行、險資、交易所“火力全開”支援民企

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私營經濟是社會主義市場經濟的重要組成部分 。它在穩定增長 ,促進創新 ,增加就業和改善民生方面發揮着不可替代的作用 。但是 ,一些私營企業融資困難的問題仍然很突出 。近日 ,中共中央辦公廳和國務院辦公廳發佈《關於加強金融服務民營企業的若干意見》(以下簡稱《意見》)併發出通知 ,要求各地各部門按照實際情況認真落實 。情況 。

《每日經濟新聞》記者注意到《意見》總共十八 。梳理《意見》可以發現 ,未來銀行 ,保險基金 ,交易所等將全力支持民營企業融資 。例如 ,《意見》提出 ,私營企業和小微企業的融資服務質量和規模應被視爲中小型商業銀行發行股票的重要考慮因素;研究消除保險資金 ,開展金融股權投資行業的範圍 ,實施戰略性股權投資等 。

研究擴大險資財務投資

《意見》建議實施差異化貨幣信貸支持政策 。鼓勵金融機構增加民營企業和小微企業的信貸供給 。改善有針對性地減少包容性金融的政策 。增加再融資和再貼現金額 ,並涵蓋支持小額貸款和再貼現的政策 ,以涵蓋包括私人銀行在內的各類金融機構 。加大對民營企業票據融資的支持力度 ,簡化貼現業務流程 ,提高貼現融資效率 ,及時再貼現 。

《意見》強調有效改善私營企業融資的可用性 。在新發行的公司貸款中 ,私營企業貸款的比例應進一步增加 。在批准貸款時 ,不允許對私營企業設定歧視性要求 。在同等條件下 ,民營企業和國有企業具有相同的貸款利率和貸款條件 。

中國人民大學崇陽金融研究所高級研究員董希偉認爲 ,這對促進民營企業獲得平等融資 ,穩定民營企業信心 ,穩定市場預期具有積極意義 。但是 ,在這樣的原則性條款之後 ,最好採取一些具體措施 。

目前 ,許多銀行對民營企業非常謹慎 。中原銀行首席經濟學家王軍認爲 ,目前貨幣政策傳導機制不順暢 ,商業銀行總是面臨資金 ,監管指標 ,內部風險控制和問責機制等指標的制約 ,顯然不利於開放廣泛的貨幣到廣泛的信譽 。傳播渠道不利於刺激金融機構支持實體經濟 ,特別是私營經濟的內生力量 ,因此存在不願意放貸或不放貸的問題 。

關於金融機構通過資本市場補充資金的支持 ,《意見》表示將加快商業銀行資本補充債券工具的創新 ,並通過發行非固定資產等創新工具支持資本補充 。期限資本債券和可轉換二級資本債券 。私營企業和小微企業融資服務的質量和規模被視爲中小型商業銀行發行股票的重要考慮因素 。研究取消保險資金 ,開展金融股權投資行業範圍限制 ,規範戰略性股權投資的實施 。

實現資金供需高效對接

《意見》建議從戰略高度把握信息服務平臺建設 。地方政府依託國家數據共享和交換平臺系統 ,努力建設和完善金融 ,稅收 ,市場監管 ,社會保障 ,海關 ,司法等大數據服務平臺 ,實現跨層次 ,跨領域交叉 。 - 部門間跨區域互聯 。完善金融機構與民營企業之間的信息對接機制 ,實現資金供需雙方高效的在線對接 ,使信息“走更多的道路” ,讓企業“少跑” 。

盤古智庫高級研究員吳琦告訴記者《每日經濟新聞》這是非常有意義的 。通過信息共享和信息披露 ,企業可以減少運營 ,一站式處理相關事宜 ,節省開業時間和成本 ,減輕業務負擔 。

“過去 ,我們都說過爲什麼我們不向小微企業貸款 ,因爲他沒有太多抵押品 ,信用貸款也不安全 。如果你能用大數據來全面判斷他的信用狀況和行爲然而 ,較少“跑路”的問題可以更好地爲他們提供信貸產品 ,並提供沒有抵押擔保的產品 。這是非常重要的 ,“董希偉說 。

《意見》強調政府出資的融資擔保機構應堅持準公共定位 ,不得以賺取利潤爲目的 ,逐步降低反擔保的要求 ,並可取消符合條件的反擔保 。貸款快速增長的商業銀行 ,私營企業和小微企業的小戶型 ,可以提高風險分擔率和貸款合作額度 。

此外 ,《意見》還需要積極支持民營企業融資紓困 ,努力解決流動性風險 ,切實維護企業合法權益 。加快實施民營企業債券融資支持工具和證券業 ,支持民營企業制定集體資產管理計劃 。該研究支持私營企業股權融資 ,並鼓勵合格的私募股權基金經理開始建立私營企業發展支持基金 。支持監管部門依法認可的資產管理產品 ,保險資金和其他私募股權基金 ,參與解決民營上市公司股權質押風險 。對於暫時遇到困難的民營企業 ,金融機構應根據市場化和法治原則對待不同 ,並採取措施予以支持 。加快清算欠私營企業的賬戶 。

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